Dove investire in agosto?

Staff GBinvesting Staff GBinvesting - 15/07/2015 18:28

Seguo oramai da quasi due anni il variegato mondo dei certificati e devo dire che tutti dovrebbero approfondirne la conoscenza per svariati motivi.

Abbiamo già visto la straordinaria opportunità di guadagno offerta dai due cash collect su Bmps emessi da Unicredit, ma se si ha il tempo di studiare le caratteristiche di questi prodotti si possono trovare dei validi parcheggi del proprio denaro, soprattutto sfruttando la pausa estiva senza correre i rischi tipici dell’investimento diretto in azioni, che presta sempre il fianco agli alti e bassi dei mercati, alle dichiarazioni di questo o quel ministro sulla Grexit, o solo oggi 14 luglio a quanto dichiarato dalla Consob sugli intermediari finanziari in merito alla Mifid che ha portato Azimut e Mediolanum a perdere oltre il 7% in un giorno di mercato assolutamente tranquillo.

Innanzitutto occorre sapere almeno le nozioni di base, sapere la differenza tra un bonus cap, un cash collect o un express certificate, così da investire in questi strumenti in maniera consapevole.

So anch’io che per imparare a conoscerne tutte le sfumature occorre molto tempo, anche perché ogni Emittente ha pensato bene di chiamare in maniera diversa strumenti simili creando non poca confusione al risparmiatore.

Se dovessi investire oggi e riguardare i miei investimenti a settembre focalizzerei la mia attenzione su questi certificati:

DE000HV4AP11 : è un cash collect emesso da Unicredit con sottostante Banca Popolare di Milano con scadenza dicembre 2017 che oggi 14 luglio si poteva comprare poco sopra a 100 e a settembre si è sicuri di incassare una cedola del 4,9% incondizionata; se il titolo sarà sotto allo strike si potrà poi tenere il certificato e sperare di continuare ad incassare generose cedole del 4,9% trimestrali, se invece il titolo sarà sopra allo strike posto a 0.92€ si verrà rimborsati ottenendo un buon 4.5% di guadagno lordo in due mesi.

DE000HV4AQF2 : è un cash collect emesso da Unicredit con sottostante Stm simile al precedente con scadenza dicembre 2017 che oggi 14 luglio si poteva comprare poco sopra a 98 e a settembre si è sicuri di incassare una cedola del 5,3% incondizionata; se il titolo sarà sotto allo strike si potrà poi tenere il certificato e sperare di continuare ad incassare generose cedole del 5,3% trimestrali, se invece il titolo sarà sopra a 7.39€ si verrà rimborsati ottenendo un buon 7% di guadagno lordo in due mesi e per avere questo basta solo che Stm salga di poco più del 2% in questi due mesi.

DE000HV8BHA1 : è un bonus cap emesso da Unicredit con sottostante Nokia con scadenza 18 settembre 2015 che si può ancora comprare a 99 circa e che a settembre rimborserà a 106, basta che Nokia non abbia mai toccato la barriera posta a 5,085€ (oggi 14 luglio Nokia vale 6,12€), direi che non è male portare a casa un quasi 7% lordo basta solo che Nokia non perda quasi il 20% del suo valore in questi due mesi estivi.

FR0012768992 : è un Certificato Yeld Crescendo emesso lo scorso mese di giugno da Exane su un basket di azioni Alcatel, Fiat Chrysler e Nokia con scadenza 2/7/2018 che ha le barriere poste al 70% degli strike (tutti vicini agli attuali valori dei titoli), che si può comprare a 975 (prezzo di emissione 1000) e con cedola del 5% trimestrale (la prossima pagata a settembre) e possibilità di rimborso anticipato qualora tutti e tre i titoli sono sorpa al prezzo strike, per cui male che vada a settembre potremmo ritrovarci con un rendimento in caso di rimborso pari al 7,5%.

Segnalo ancora questo Bonus Cap su Eni emesso da Unicredit con scadenza settembre e con un rendimento potenziale del 3% (codice Isin DE000HV4AFG3) o per gli amanti del rischio e dei titoli volatili e che credono che oltre certi livelli non possa scendere questo bonus cap su Saipem emesso da Unicredit con scadenza dicembre e con rendimento potenziale di oltre il 20% (cod. Isin DE000HV4AF05) basta che Saipem non tocchi mai la barriera posta a 6,992€ (oggi Saipem vale 8.52€)

 

Giovanni Borsi

E lo Staff di Eduweb

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