Nei giorni scorsi alcuni mezzi di informazione hanno magnificato il lauto “tasso garantito al 5%” offerto da una obbligazione collegata all’oro.
Ça va sans dire, sono stato letteralmente investito da una marea di email e di messaggi su Facebook in cui mi viene chiesto un parere su questa obbligazione.
Mi riferisco all’obbligazione “Veragold Mining Company GmbH 5% 2022” con codice isin DE000A2TR091
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Entrando nel dettaglio, si tratta di una obbligazione strutturata collegata all’andamento dell’oro.
Il meccanismo è relativamente semplice: a scadenza (31 dicembre 2022), oltre al rimborso del capitale (ovviamente salvo default), l'obbligazione rimborserà una cedola che sarà calcolata in funzione della differenza tra la quotazione dell’oro espressa in euro al momento dell’emissione e al momento della scadenza.
In pratica, a scadenza l’obbligazione pagherà l’importo più elevato tra gli interessi del 5% all’anno e la differenza del prezzo dell’oro misurata dall’emissione alla scadenza di questo bond.
Questo significa che a scadenza è possibile identificare due scenari:
-se la differenza tra la quotazione dell'oro in euro misurata tra la data di emissione e quella di scadenza sarà superiore agli interessi del 5% annuo, l’obbligazione pagherà la performance positiva dell’oro.
-altrimenti, se la differenza tra la quotazione rilevata in fase di emissione e di scadenza dell'oro in euro sarà inferiore agli interessi del 5%, l'obbligazione pagherà interessi pari al 5% annuo.
In tempo di rendimento zero e di fame da reddito cedolare, un rendimento “minimo” del 5% rende apparentemente sexy questa obbligazione.
In realtà il rischio è quello di prendere lucciole per lanterne.
Dal momento che sui mercati finanziari non ci sono pasti gratis, un investitore saggio dovrebbe ricordarsi che “rischio e rendimento sono due facce della stessa medaglia” per cui occorre considerare che:
-l’emittente è una società corporate che corrisponde a “Veragold Mining Company Germany" che è una azienda controllata della "Veragold Mining Company” con sede a Panama
-l'emittente e l'emissione non hanno rating
-l’obbligazione è illiquida
-l’obbligazione è quotata OTC, ossia su mercati non regolamentati
Morale della favola, non si tratta di una obbligazione da buon padre di famiglia ed a rischio contenuto…
Prendi in mano il tuo futuro finanziario e impara a conoscere ed a selezionare le obbligazioni per costruire e per gestire un portafoglio, profittevole ed a rischio contenuto, investendo in modo consapevole, autonomo e indipendente dai consigli della tua banca o del tuo promotore finanziario, che sono sempre in conflitto con i tuoi interessi.
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Nel rispetto delle vigenti normative si specifica che in questo articolo il materiale è stato prodotto da Gabriele Bellelli, investitore privato e formatore (in seguito “autore”) il giorno 11 gennaio 2020 alle ore 18 e diffusa al pubblico per la prima volta il giorno 11 gennaio 2020 alle ore 19.
L’autore del presente articolo non si trova in un rapporto o circostanza da cui possa ragionevolmente attendersi la compromissione della correttezza della presente comunicazione o la presenza di eventuali conflitti di interesse, a titolo esemplificativo e non esaustivo, non percepisce una remunerazione per il servizio di analisi sui prodotti finanziari oggetto del seminario da parte dell’emittente di tali prodotti, e detiene alcuni dei prodotti finanziari citati.
In particolare, l’autore non detiene una posizione corta o lunga netta superiore alla soglia dello 0,50% del capitale azionario totale emesso dagli emittenti al quale la raccomandazione si riferisce, e non detiene neanche indirettamente una posizione netta superiore alla soglia dello 0,50% del capitale azionario totale emesso dagli emittenti al quale la raccomandazione si riferisce anche indirettamente, non è un market maker o un fornitore di liquidità per gli strumenti finanziari dell’emittente, non ha svolto nei 12 mesi precedenti la funzione di capofila o capofila associato di un’offerta pubblica di strumenti finanziari dell’emittente, non è parte di un accordo con l’emittente sulla prestazione di servizi di impresa di investimento e non è parte di un accordo con l’emittente relativo alla produzione della raccomandazione.
I contenuti della presente comunicazione sono elaborati sulla base delle seguenti fonti di informazione: sito Boerse-berlin.com e Veragold.org, che l’autore ritiene attendibili per quanto a sua conoscenza, senza tuttavia poterne garantire l’assoluta affidabilità.
Le valutazioni in merito agli strumenti finanziari sono state elaborate in base a modelli proprietari creati dall’autore. Le informazioni in merito ai modelli proprietari utilizzati sono consultabili al seguente link www.bellelli.biz
A seguito di una personale valutazione dell’autore il grado di rischio comportato degli strumenti finanziari oggetto di valutazione nel presente seminario è elevato.
Ad ogni buon conto, si ricorda che per loro stessa natura le affermazioni prospettiche comportano rischi e incertezze, in quanto relative a eventi e circostanze futuri, di conseguenza i risultati effettivi, le performance, i rendimenti e/o i risultati economici complessivi possono discostarsi significativamente da quelli descritti o suggeriti nelle affermazioni prospettiche contenute nel presente seminario.
In generale, si ricorda che l’investimento in strumenti finanziari comporta il rischio di subire delle perdite del capitale investito, che nella peggiore delle ipotesi può arrivare fino alla perdita totale dello stesso.
In considerazione di ciò, ogni eventuale decisione di investimento negli strumenti finanziari oggetto del presente seminario e il relativo rischio rimangono a carico del destinatario della stessa, che dovrà analizzare e approfondire, eventualmente facendosi affiancare da un professionista di fiducia, le caratteristiche di ogni strumento finanziario per verificarne la compatibilità con la propria pianificazione finanziaria personale e il proprio grado di rischio.
I contenuti sono stati prodotti sulla base dei dati, delle informazioni e delle quotazioni rilevale il giorno 10 gennaio 2020 alla chiusura del mercato.
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