Settare il patrimonio in modo accorto e low tax per sè e i propri eredi

Costruire un capitale per la pensione è un passaggio cruciale per assicurarsi un futuro sereno. È fondamentale comprendere la propria posizione previdenziale e come il sistema di fondi pensione e previdenza integrativa possa supportare questo percorso. Un'indagine approfondita può aiutare a rispondere alla domanda: "quanti soldi servono per vivere bene?" e calcolare il cosiddetto longevity risk. 

La protezione del capitale investito e la successione sono altri aspetti di grande rilievo e allo stesso tempo delicati. Ogni investimento comporta una serie di rischi e sfide. È necessario considerare gli scenari avversi e capire quali rischi si è disposti a sopportare. Pensare a cosa accadrà ai nostri beni quando non ci saremo più è fondamentale. È importante capire perché fare un testamento, come redigerlo e quali sono i limiti imposti dalla legge nella disposizione del proprio patrimonio. 

Edizione YouFinance 2021