Il mercato azionario statunitense ha chiuso leggermente in ribasso venerdì a causa delle preoccupazioni per il settore bancario. Lo S&P 500 ha chiuso a 3.948,19, in calo dello 0,31%. Il Dow Jones Industrial Average ha chiuso a 32.041,69, in calo dello 0,64% o 204,86 punti. Il Nasdaq Composite ha chiuso a 11.697,80, in calo dello 0,17%.
Tutti gli 11 settori dello S&P 500 sono scesi venerdì, con il settore finanziario che ha registrato la peggiore performance. Nonostante le perdite di venerdì, lo S&P e il Nasdaq hanno registrato guadagni settimanali rispettivamente del 1,4% e del 4,4%, mentre il Dow ha avuto una piccola perdita settimanale.
Alcuni investitori sono ottimisti che le recenti tensioni sul comparto bancario porteranno la Federal Reserve a sospendere la recente serie di aumenti dei tassi di interesse alla prossima riunione della settimana. La Federal Reserve ha prestato 165 miliardi di dollari a varie banche statunitensi per aumentare la liquidità, e il suo bilancio è aumentato di quasi 300 miliardi di dollari la scorsa settimana, perdendo la metà dei progressi compiuti nell'ultimo anno nella riduzione del proprio bilancio.
La First Republic Bank ha ricevuto un'iniezione di capitale di 30 miliardi di dollari da JPMorgan, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley e Bank of America, ma le azioni della banca sono scese del 20% venerdì a causa della sospensione del dividendo.
Le azioni della First Republic Bank (FRC) sono scese di oltre il 30% venerdì dopo che un accordo di salvataggio multimiliardario guidato dalle principali banche statunitensi, tra cui JPMorgan Chase, Citigroup, Bank of America e Wells Fargo, non è riuscito a convincere gli investitori che la crisi della banca era stata risolta.
Questo calo è avvenuto dopo i guadagni di giovedì, quando le banche hanno depositato 30 miliardi di dollari nella First Republic per ripristinare la fiducia in un sistema bancario colpito da un paio di fallimenti bancari. Gli investitori sono preoccupati che l'accordo di salvataggio potrebbe non aver risolto completamente i problemi della First Republic, che ha anche sospeso il suo dividendo giovedì.
Di conseguenza, gli analisti si chiedono se l'azienda potrebbe essere sotto pressione per trovare un acquirente.
La First Republic Bank con sede a San Francisco sta preoccupando gli investitori perché la maggior parte dei suoi depositi supera il limite di assicurazione della FDIC di 250.000 dollari e si rivolge a clienti più ricchi.
Secondo gli analisti di Jefferies, la banca potrebbe aver perso fino a 89 miliardi di dollari in depositi nella scorsa settimana. La banca ha dovuto prendere in prestito decine di miliardi di dollari dalla Federal Reserve e dalla Federal Home Loan Bank per colmare il deficit.
Nella scorsa settimana, molte banche regionali hanno subito significative perdite, come ad esempio U.S.
Bancorp, la cui azione ha subito il peggior calo dal 2009 (-19%), e KeyCorp, che ha visto una diminuzione di oltre il 25%, la peggiore in circa tre anni. Anche le più grandi banche hanno subito perdite di valore di mercato di miliardi di dollari, con Citigroup in calo di quasi il 9% rispetto alla settimana precedente.
Tuttavia, i dirigenti affermano di non aver visto il livello di panico tra i depositanti che ha portato alla crisi di SVB e Signature.
Le tensioni, pertanto, persistono e la fuga dalle azioni è evidente. Il prezzo dell'oro ha raggiunto un massimo di 11 mesi. Gli investitori hanno comprato obbligazioni governative degli Stati Uniti e il prezzo del Bitcoin è salito ai livelli più alti degli ultimi mesi.
A causa dell'incertezza del mercato, gli investitori stanno investendo in asset considerati rifugi sicuri in tempi di volatilità, come le obbligazioni governative e l'oro.
I future sull'oro per il mese a venire sono saliti del 2,6% a 1.969,80 dollari, il loro livello più alto dall'aprile scorso. I future sull'oro sono saliti del 5,8% durante la settimana, segnando la crescita settimanale più forte per il metallo prezioso dalla primavera del 2020, quando la pandemia di Covid ha scosso i mercati finanziari.
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