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La Charles Schwab Corporation (SCHW) è un'importante azienda di servizi finanziari che offre un'ampia gamma di prodotti, tra cui gestione patrimoniale, trading di titoli e intermediazione, servizi bancari, amministrazione patrimoniale, soluzioni di custodia e consulenza finanziaria. Le sue operazioni sono principalmente suddivise in due divisioni principali: Investor Services e Advisor Services. Il segmento Investor Services si rivolge direttamente ai clienti retail, fornendo una varietà di servizi come conti di intermediazione, consulenza sugli investimenti, amministrazione bancaria e fiduciaria, pianificazione pensionistica e offerte di intermediazione aziendale. Inoltre, supporta le imprese nella gestione completa dei piani di compenso azionario (ad esempio, opzioni su azioni, azioni vincolate, azioni legate alle performance), offre servizi di clearing per investitori retail e fondi comuni, e propone soluzioni di conformità. D'altra parte, il segmento Advisor Services fornisce un solido sistema di supporto per i consulenti finanziari indipendenti. Questo include servizi di custodia, piattaforme di trading, infrastruttura bancaria e supporto operativo generale. All'interno di questo segmento, le offerte comprendono vari conti di intermediazione per azioni, reddito fisso, prestiti con margine, opzioni e trading di futures/forex. Inoltre, facilita la gestione della liquidità attraverso diversi strumenti, offre accesso a un'ampia selezione di fondi comuni e ETF sia proprietari che di terze parti, e fornisce servizi completi di trading e clearing per questi veicoli di investimento. Inoltre, propone soluzioni di consulenza sofisticate come portafogli gestiti, conti gestiti separatamente, consulenza finanziaria personalizzata e pianificazione specializzata. A complemento di queste offerte, sono disponibili prodotti bancari come conti correnti e di risparmio, mutui residenziali di primo grado, linee di credito su patrimonio immobiliare e linee di credito su beni vincolati, insieme a un'ampia gamma di servizi fiduciari, inclusi custodia, reporting e ruoli amministrativi. Alla data del 31 dicembre 2021, l'azienda manteneva una vasta presenza fisica, con circa 400 filiali negli Stati Uniti distribuite in 48 stati e nel Distretto di Columbia, oltre a sedi a Porto Rico, nel Regno Unito, a Hong Kong e a Singapore. Fondata nel 1971, la sede centrale si trova a Westlake, Texas.