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La Charles Schwab Corporation (SCHW) si presenta come un'importante azienda di servizi finanziari, offrendo un'ampia gamma di servizi che comprendono la gestione patrimoniale, il trading e la intermediazione di titoli, i servizi bancari, l'amministrazione degli asset, soluzioni di custodia e consulenza finanziaria. Le sue operazioni sono principalmente strutturate attorno a due divisioni principali: Servizi per Investitori e Servizi per Consulenti. Il segmento Servizi per Investitori si rivolge direttamente ai clienti retail individuali, fornendo una serie di servizi come conti di intermediazione, consulenza sugli investimenti, amministrazione bancaria e fiduciaria, pianificazione pensionistica e offerte di intermediazione aziendale. Inoltre, supporta le aziende con la registrazione completa dei piani di compensazione azionaria (ad esempio, opzioni su azioni, azioni vincolate, azioni legate alle performance), fornisce servizi di clearing per investitori retail e fondi comuni, e offre soluzioni di conformità. D'altra parte, il segmento Servizi per Consulenti fornisce un robusto sistema di supporto per consulenti finanziari indipendenti. Questo include servizi di custodia, piattaforme di trading, infrastruttura bancaria e supporto operativo generale. All'interno di questo segmento, le offerte spaziano tra diversi conti di intermediazione per azioni, reddito fisso, prestiti con margine, opzioni e trading di futures/forex. Facilita anche la gestione della liquidità attraverso vari strumenti, fornisce accesso a un'ampia selezione di fondi comuni e ETF proprietari e di terze parti, e offre trading e clearing completi per questi veicoli d'investimento. Inoltre, propone soluzioni di consulenza sofisticate come portafogli gestiti, conti gestiti separatamente, consulenza finanziaria personalizzata e pianificazione specializzata. A completare l'offerta ci sono prodotti bancari come conti correnti e di risparmio, mutui residenziali di primo grado, linee di credito su patrimonio immobiliare e linee di credito su beni vincolati, insieme a un'intera gamma di servizi fiduciari che includono custodia, reporting e ruoli amministrativi. Al 31 dicembre 2021, l'azienda manteneva una vasta presenza fisica, con circa 400 filiali domestiche situate in 48 stati americani e nel Distretto di Columbia, oltre a sedi a Porto Rico, nel Regno Unito, a Hong Kong e a Singapore. Fondata nel 1971, la sua sede centrale si trova a Westlake, Texas.