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La Charles Schwab Corporation (SCHW) è un'importante azienda di servizi finanziari che offre un'ampia gamma di servizi, tra cui gestione patrimoniale, trading e intermediazione di titoli, servizi bancari, amministrazione degli asset, soluzioni di custodia e consulenza finanziaria. Le sue operazioni si articolano principalmente attorno a due divisioni principali: Investor Services e Advisor Services. Il segmento Investor Services si rivolge direttamente ai clienti retail, fornendo una varietà di servizi come conti di intermediazione, consulenza sugli investimenti, amministrazione bancaria e fiduciaria, pianificazione pensionistica e offerte di intermediazione aziendale. Inoltre, supporta le imprese con la registrazione completa dei piani di compensazione azionaria (ad esempio, opzioni su azioni, azioni vincolate, azioni legate alle performance), fornisce servizi di clearing per investitori retail e fondi comuni, e offre soluzioni di conformità. D'altra parte, il segmento Advisor Services fornisce un robusto sistema di supporto per consulenti finanziari indipendenti. Questo include servizi di custodia, piattaforme di trading, infrastruttura bancaria e supporto operativo generale. All'interno di questo segmento, le offerte comprendono diversi conti di intermediazione per azioni, reddito fisso, prestiti con margine, opzioni e trading di futures/forex. Facilita anche la gestione della liquidità attraverso vari strumenti, fornisce accesso a un'ampia selezione di fondi comuni e ETF di proprietà e di terzi, e offre trading e clearing completi per questi veicoli di investimento. Inoltre, propone soluzioni di consulenza sofisticate come portafogli gestiti, conti gestiti separatamente, consulenza finanziaria personalizzata e pianificazione specializzata. A complemento di questi servizi, offre prodotti bancari come conti correnti e di risparmio, mutui residenziali di primo grado, linee di credito su equità immobiliare e linee di credito su beni vincolati, insieme a un'ampia gamma di servizi fiduciari, tra cui custodia, reporting e ruoli amministrativi. Al 31 dicembre 2021, l'azienda manteneva una vasta presenza fisica, con circa 400 filiali negli Stati Uniti distribuite in 48 stati e nel Distretto di Columbia, oltre a sedi a Porto Rico, nel Regno Unito, a Hong Kong e a Singapore. Fondata nel 1971, la sua sede centrale si trova a Westlake, Texas.